Inicio » Excel para contadores. Por » (23 / 12 / 2010 )

Análisis de cartera por edades en Excel

Esta vez el Contador público Juan Manuel Beltrán, nos comporte una aplicación en Excel que nos permite realizar un detenido análisis de de la cartera según su edad.

La aplicación está diseñada de forma que es posible “importar” archivos planos generados por otra aplicación, lo puede agilizar el proceso de análisis.

La plantilla contiene una completa hoja de instrucciones para un correcto manejo de esta útil herramienta.

Este tipo de herramienta está pensada para personas, negocios o empresas  que no cuentan con un moderno software de cartera y/o análisis financiero.

Descargar plantilla en Excel para el análisis de cartera por edades

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15 Opiniones en “Análisis de cartera por edades en Excel”
  1. Oscar Ramirez dice:

    Hola Profe, genial la herramientas que nos compartes. No soy muy conocedor del excel, manejo lo básico y es por eso que muchos términos no me son familiares. Disculpen la ignorancia, pero tengo problemas pegando la información que tengo de la base de datos de los clientes. En la tabla de cartera logro pegar bien los datos de nombre y nit, pero en la tabla de resumen general los datos no los puedo modificar. No se si me pueda ayudar mas detalladamente. Ademas tengo unos clientes que tienen mas de una factura. Como manejo esa figura?

    Bueno Profe, muchas gracias por su ayuda.

    Saludos.

    Oscar Ramirez P

  2. andrés herrera dice:

    Gracias Juan Manuel era lo que estaba necesitando

  3. bet25 dice:

    el archico sale dañado

  4. Ximena Amaya dice:

    Excelente herramienta ... mil bendiciones y que el señor te siga iluminado ... y te siga dando esa humildad de compartir tus conocimientos .

  5. Reynaldo Martinez dice:

    hola profe.
    tengo un ejercicio y la verdad no se como aplicarlo en la tabla.
    es un credito que hace un cliente sobre una mercancia por valor de $1.500.000 y termina pagando $ 1.550.000..
    el credito fue el 8 de septiembre de 2010 y se pago el 8 de febrero de 2011.
    el rango de corte es del 31 de diciembre de 2010 al 30 de junio de 2011
    ?cual es el rango por edades? ¿de cuanto es la mor?
    muchas gracias..

    Reynaldo Martinez

  6. Reynaldo Martinez dice:

    hola profe.
    tengo un ejercicio y la verdad no se como aplicarlo en la tabla.
    es un credito que hace un cliente sobre una mercancia por valor de $1.500.000 y termina pagando $ 1.550.000..
    el credito fue el 8 de septiembre de 2010 y se pago el 8 de febrero de 2011.
    el rango de corte es del 31 de diciembre de 2010 al 30 de junio de 2011
    ?cual es el rango por edades? ¿de cuanto es la mor?
    muchas gracias..

  7. Juan M. Beltrán V. "ElProfe" dice:

    Corrección por "Lapsus Embarrandus"

    En mi nota anterior quería decir:

    "En cualquiera de las dos opciones la fórmula calculará la cantidad de MESES exactos de vencimiento que tenga la factura que se analiza."

    Y agregaria:

    La fórmula propuesta en la 'Opcion B' sirve tambvien en la Opción A; pero no al contrario.

    Mis disculpas y saludos a los lectores,

    Juan M. Beltrán V.
    “ElProfe”

  8. Juan M. Beltrán V. "ElProfe" dice:

    Días atrás un lector que bajó y usó mi herramienta para análisis automático de cartera me pedía orientación para saber como conocer el vencimiento de una factura en número de meses (no en días como está en mi DEMO) y aunque no es mi costumbre dar respuestas individuales (porque regularmente uno sale a deber), me pareció pertinente proponer la siguiente solución con la famosa 'función no documentada por Excel®'

    Opción A:
    Si está seguro que en su empresa el vencimiento de la cartera no pasa de 360 días (por cualquier razón), entonces aplique la siguiente formula:

    =SIFECHA(FFac,$Hoy,"M")

    => Donde "FFac" será la celda que contiene la 'Fecha de la Factura', y
    => Donce "$Hoy" será la celda que contiene la 'Fecha de hoy' $constante$

    Opción B:
    Si en su empresa el vencimiento de la cartera pasa de 360 días (más del año), entonces aplique la siguiente formula:

    =SIFECHA(FFac,Hoy,"YM")

    => Donde "FFac" será la celda que contiene la 'Fecha de la Factura', y
    => Donce "$Hoy" será la celda que contiene la 'Fecha de hoy' $constante$

    En cualquiera de las dos opciones la formula le calculará la cantidad de años exactos de vencimiento que tenga la factura que se analiza.

    El resto es copiar verticalmente la fórmula empleada y lito!

    Nota: Tenga en cuenta que en mis ejemplos el separador de argumentos es la 'coma (,)' pero en su caso podría ser el 'punto y coma (;)'

    Saludos,

    Juan M. Beltrán V.
    "ElProfe"

  9. marcela velasquez dice:

    se me olvidaba decirles esta cartera por edades es de todo el año 2010 pero yo entre en diciembre a la empresa y esto esta vuelto un despelote

  10. marcela velasquez dice:

    holas, quisiera que me ayudaran no tengo ni idea de como haer una cartera por edades ya que la intete hacer y me salio mala, es que tengo que presentar un informe de la ruta hospitalaria de mi empresa, y soy primipara en el tema. la verdad es ke estoy muy confundida tengo 120 usuarios y les facturo los primeros dias de cada mes algunos con un cargo fijo y otros con el valor del kilo tengo usuarios con cartera en los hospitales hasta de $90.000.000 y el mas poquito de $50.000 como hago sera que si me pueden ayudar

  11. Dayàn dice:

    Buen dìa Profe:

    Excelente herramienta, muchas gracias, pero tengo un pequeño problema con el resumen general, en la hoja cartera las filas se extienden hasta 1003, la cual en resumen general la cambie de 179 filas a 1003, deje las mismas celdas que su hoja, pero me arroja error en las formulas, ya mire y revise todo y no nada que encuentro el error, por favor me puede indicar que hago, si desea le envìo mi archivo, la verdad es que yo no soy muy experta en la manejo de esta clase de hojas, pero ya saque la cartera de otra empresa y si me salio perfecto

    Nuevamente gracias y quedo a la espera de su respuesta

    Cordialmente

    Dayàn Molano H

    • Juan M. Beltrán V. - "ElProfe" dice:

      Hola "Dayán":

      Disculpa que apenas leí tu mensaje del 13-ago-2010 (claro que solo han pasado 4 meses) y espero que no sea tarde para ofrecerte ayuda.

      Si lo deseas, envia tu archivo a mi correo (el que está en la misma herramienta), lo miro y te mando la solución.

      Me atrevo a anticiparte que se trata de la definición de rangos, pero no hay problema, envialo y con todo gusto te ayudo.

      Saludos y feliz naviad para ti y todos los lectores.

      "ElProfe"

  12. Miguel dice:

    Agradecer al profe por tan importante herramienta, pues nos facilita el analisis de la cartera
    en el menor tiempo posible, ademas de su excelente presentación

  13. CLAUDIA RUIZ dice:

    Hola

    Primero que todo me gusto mucho esta herramienta, pero quisiera saber algo sobre ella en la parte del estado de cartera que parametros utilizan para saber que esta para abogado y que se puede castigar, cuando se habla de lo último se refiere a dar de baja en la cuenta cliente definitivamente.

    espero su respuesta y de antemano muchas gracias

    • ElProfe dice:

      Apreciada Claudia:

      Me alegra que te haya gustado la herramienta.

      En cuanto a los parametros allí utilizados, la verdad es que son un tanto caprichosos; es decir no obedecen a ninguna regla en particular, pues mi propósito era mostrar el modelo de la herramienta y dejarle a cada lector, la libertad de definir sus propios plazos para el manejo de su cartera.

      Pero muy cierto si es, de todos modos, que cuando me refiero a las últimas opciones ( las del final), es como un sinonimo de que "esa platica se perdió"

      Cordial saludo,

      ElProfe

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