¿Qué hacer si me suplantaron la identidad y aparezco con consiginaciones que me obligan a declarar renta?
Una persona natural que no ejerce ninguna actividad económica debido a que depende en su totalidad de su esposo, nunca ha tenido cuentas bancarias, a excepción de Daviplata, para reclamar el subsidio del gobierno relacionado con Familias en Acción. Es producto de suplantación de una cuenta bancaria en una entidad bancaria en la cual resultaron movimientos superiores a los mil millones de pesos. La persona natural se percata de esto debido a que la DIAN le envía una notificación invitándola a presentar declaración de renta por el año gravable 2024 debido a esos movimientos. La persona natural se dirige al banco, luego de verificar con el contador el respectivo reporte de exógena, e interpone la queja ante el banco y ante la fiscalía la respectiva denuncia; el banco le responde que efectivamente fue producto de suplantación.
El tema es que el reporte no ha sido corregido por Bancolombia, ni ha salido sentencia por parte penal para el respectivo valor probatorio ante la DIAN, dado que la denuncia solo prueba un hecho informativo y no una conducta punible en sí. Pregunta: ¿Debe esta persona presentar la declaración de renta del respectivo año, en el entendido de que no cuenta con patrimonio, ni ingresos, ni otro elemento diferente a los movimientos causados por la suplantación que la hagan obligada? ¿Se debe presentar la declaración en (0) y esperar la respuesta de la denuncia penal ante cualquier requerimiento posterior por parte de la DIAN? Agradezco sus respuestas y orientación.
Respuestas: (1)
Es una situación compleja y puede tomar una de dos decisiones: no declarar y esperar a que sea requerida para que declare, y entrar a probar que no estaba obligada a declarar, o declarar en cero mientras el banco corrige la información exógena y así evitar discusiones y sanciones prematuras.
Quizás lo más prudente es presentar la declaración en ceros, lo que le dará tiempo a que el banco corrija la información y a que usted reúna pruebas de la suplantación. Si en el futuro la Dian la requiere, podría contar con la información y documentación suficiente para demostrar que esas consignaciones no eran correctas.
Si no declara, la Dian seguirá suponiendo que está obligada a declarar renta y le proferirá emplazamiento para declarar y luego sanción por no declarar. En ese punto, es difícil demostrar que no estaba obligada a declarar si el banco no ha corregido la información.
Preguntas relacionadas:
- ¿Persona natural debe presentar información exógena si es agente de retención en Iva?
- ¿Si recibo una donación, cuenta en el tope de ingresos brutos para declarar renta?
- ¿En la declaración de renta se pueden descontar las retenciones que fueron practicadas indebidamente?
- Duda sobre actualización del RUT para colombiano no residente.
- ¿Cuáles son los criterios para tener obligación de declarar renta en 2026?
Nuestros productos y servicios
Forma de citar este artículo (APA):
Gerencie.com (2025, octubre 14). ¿Qué hacer si me suplantaron la identidad y aparezco con consiginaciones que me obligan a declarar renta? [Hilo de foro]. Recuperado de https://www.gerencie.com/qa/que-hacer-si-me-suplantaron-la-identidad-y-aparezco-con-consiginaciones-que-me-obligan-a-declarar-renta-1862/
Registro gratis en Gerencie.com
Regístrese y obtenga los siguientes beneficios:
- Navegue por nuestro contenido con una menor cantidad de anuncios.
- Cuando realice una pregunta será notificado en su correo.
- Podrá hacernos preguntas en la sección de preguntas y respuestas.
- Podrá agregar artículos y herramientas en línea a su sección de favoritos.
- Podrá comunicarse con otros usuarios mediante mensajes privados.
- Podrá publicar su perfil profesional en nuestro directorio de profesionales.
- Podrá acceder a nuestra calculadora de pensiones.
- Podrá acceder a la sección de recompensas por participar y aportar a la comunidad.
El registro es gratuito, lo mismo que todos los servicios y beneficios señalados en la lista anterior.
Regístrate aquí

Únete a nuestro canal de WhatsApp para recibir las últimas actualizaciones
Contacto
Legal
Temario
Zona de clientes