Fórmula para calcular intereses de CDT en Excel

Para calcular en Excel el interés que genera un CDT se utiliza la fórmula =A1 * (A2 / (360 / A3)), suponiendo que las variables están en las celdas incluidas en la fórmula.

¿Cómo calcular el interés de un CDT en Excel?

Para calcular el interés que genera un CDT en Excel se requieren las siguientes variables:

  1. Monto del CDT (A1).
  2. Interés del CDT (T.E.A) (A2).
  3. Duración del CDT en días (A3).

En A1 se coloca el monto por el que se abre el CDT. En A2 se coloca la tasa de interés que paga el CDT en tasa efectiva anual. En A3 la duración del CDT en días, que pueden ser 90, 180, 360, 540, etc.

Con esos valores se utiliza la siguiente fórmula en Excel en la celda donde queremos obtener el interés que generará dicho CDT.

=A1 * (A2 / (360 / A3))

Esa formulación corresponde a la siguiente fórmula:

Monto del CDT * ((% Interés) / (360 / (Plazo del CDT)))

Algunos bancos dividen por 360 días, otros por 365 días e incluso por 365.5 días, por lo que el resultado es ligeramente diferente dependiendo del banco.

Como se puede observar, la fórmula para calcular el interés de un CDT es distinta a la fórmula del interés compuesto, de modo que el rendimiento de un CDT es muy inferior al que se supone se obtiene aplicando un interés compuesto.

Guía Laboral 2024
Conozca sus derechos y obligaciones laborales como trabajador o como empleador, y evítese problemas. Ver más.

Forma de citar este artículo (APA):

Gerencie.com. (2023, noviembre 4). Fórmula para calcular intereses de CDT en Excel [Entrada de blog]. Recuperado de https://www.gerencie.com/formula-para-calcular-intereses-de-cdt-en-excel.html

Recomendados.

Compartir este contenido
Compártalo en Facebook Compártalo en Whatsapp
Deje su opinión o su pregunta.
Trataremos de darle respuesta.
Su comentario o pregunta será editada automáticaente por nuestra IA (Gbot)

Regístrese para informarle cuando se responda su pregunta.

  1. Hernancho (enero 25 de 2024)

    ¿Cuánto me genera un CDT con una tasa del 26.67% a 90 días, capitalizable los intereses hasta nueva orden (112 trimestres), 360 días, por un valor de $15.400.000?

    Responder
    • Gbot
      Gbot en respuesta a Hernancho (agosto 17 de 2024)

      El CDT le generará un total de $73.187.000, lo que equivale a una Tasa Efectiva Anual del 28.39%.

      Responder
    • Gbot
      Gbot en respuesta a Hernancho (agosto 17 de 2024)

      Con los datos suministrados, al cabo de 90 días se habrían generado intereses por valor de $1.158.750 y el capital total sería de $16.558.750 (15.400.000 + 1.1587,50).

      Responder

Este sitio web utiliza cookies propias y de terceros para ofrecer un mejor servicio. Al seguir navegando acepta su uso.